猎梦人谈从多个角度选择适宜的外汇公司

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本帖最后由 猎梦人 于 2014-2-17 19:59 编辑 在开始外汇保证金交易之前的第一步，便是选择外汇公司了。经常会看到很多新手在选择外汇公司的时候不知如何是好，也不记得收到过多少个消息询问我关于这方面的事情，总是用“不推荐外汇公司”做回应好像也不是个事儿。回想自己从新手起步一路到现在，和两位数的外汇公司打过交道，各种地雷陷阱和黑幕也碰到不少，也对此有了自己的一些认知和看法。所以结合自己的经历写下这篇文章，希望能够给在这方面左右为难的汇友一些启发或者帮助。本文是我自开始写东西以来花的时间心血最多，力求做到关于外汇公司选择方面的各个方面都覆盖到。我感觉关于外汇公司的水确实太深了，资金安全方面，交易习惯方面，交易心态方面……稍不注意就可能给我们帐户里面的投入资金产生很大的影响，甚至严重的话会在学习交易的过程中走上一大段弯路。再加上这么多年来也没有见过关于这方面特别高质量的文章，而我对自己之前在写的贴子里关于外汇公司部分也一直很不满意，所以力争写好这一篇。与其他同类文章不同的是，在写的过程中我是努力以一个交易者从实战的角度结合自己的经验和经历来完成本文的。贴子主要有这样几大块：
1. 外汇公司的性质和资金风险上的隐患
2. 从保障资金安全角度选择外汇公司
3. 从交易成本角度选择外汇公司
4. 从交易平台角度选择外汇公司
5. 在实际交易过程中考察外汇公司
6. 关于外汇公司的其他一些内容首先从外汇交易公司的性质说起，主要有两类，一类就是做市商(Market Maker)，这一种说白了就是开赌场的角色，外汇公司的壳子架起来了，然后吸引客人在里面下注，所有的交易订单并没有进入真实的交易市场，只是在内部的资金池里面对冲，这样不管谁赚谁赔，他们都能旱涝保收。也用一些公司根本不对冲，直接和客户做对手盘。这种公司最讨厌的就是稳定盈利的客户，只为大部分交易者即使中间赚过一些钱，最后早晚都会赔个精光。而如果这群人里面有几个稳定盈利的人，那么就是动了他们的奶酪，所以必然除之而后快的。至于赶客人走手段很多，因为他们本身就是规则的制订者。几乎每种交易平台在后台都会有软件进行设置，比如禁止指定帐户登陆，延迟交易指令的成交时间，拒绝帐户的一切交易指令等等……做为个人用户，如果他们一定要没下限，那么我们真的是没有什么办法的。另外一种就是ECN模式，这种模式按他们的宣传，所有订单都会进入真实

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说了上面那些，大家可能会觉得外汇公司在资金安全上面的风险太高了。事实上也确实这样，因此我们只能在资金安全方向尽可能给自己一些保障。主要从下面几个方面入手：1. 查看外汇公司的受监管情况一般而言，受监管的外汇公司在资金安全性要远远高于未受监管的外汇公司。尽管几乎每个公司现在通常都会标榜自己受监管的，但是不同的监管机构在资金安全方面的保障还是有明显区别的。比如瑞士、美国、英国的监管还是比较值得信任的，他们对外汇公司在金融安全上有严格的规定。例如瑞士要求必须要有银行牌照才可以从事相关业务，美国有非常高的资产门槛（大约是2000万美元的行业准入标准），英国因为做为欧洲金融中心的地位，对于监管相对而言要规范和严格。除此之外，很多外汇公司会宣称受某个岛国或离岸中心的中老年妇幼保健协会等野鸡监管。另外一些“扯着美国、英国监管的虎皮做大旗”，实际只是“仅提供投资建议”“仅提供金融类培训”“仅提供洗剪吹一条龙服务”之类战斗力之有5的渣渣，实际并没有做为外汇公司的资质的骗子也不少。因此在开户的时候要注意一下。监管严格对于我们个人来讲好处是存放的资金有明确的法律规定要被强制性隔离，同时也会定期审查，相对而言在挪用客户资金难度上面要比那些受野鸡监管的高了不少。另外一旦被挪用在早期阶段也有可能被及时发现，毕竟一个运营良好的外汇公司接下来几乎就是天天躺着数钱，一般而言是不值得冒那么大的风险去挪用客户资金的，所以在这方面是个保障。但在这里尤其要特别注意的是，有一些所谓受监管的外汇公司，但是在接受客户资金的时候，并不进入他们真正收监管的公司信托帐户。在这种情况下，资金安全是没有任何保障的。而且这样做背后的目的是什么，颇值得深思。所以在入金的时候，除了看这个公司受哪里监管，监管机构靠谱不靠谱外，更重要的是注意他们接受客户资金的银行在哪里。比如可以经常看到很多离岸中心的外汇公司宣称自己受美国、英国的监管，但是要求客户把资金寄去塞浦路斯，马尔他之类的地方……2. 提供第三方银行结算除了在监管这一方面提高资金安全性外，另一个是当资金达到一定规模后（一般是几十万美元），一些大型的外汇公司可以提供银行结算服务。也就是你在指定银行开个户口，然后通过他们交易，他们会在特定的一个时间内和你的存款银行进行结算。是不是有点儿像国内的股票交易？所以这样子基本上不需要担心自己的资金被外汇公司挪用了。3. 存款安全保障接下来

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本帖最后由 猎梦人 于 2014-1-30 00:47 编辑 资金安全这个最重要的事说完了，下面说一些比较具体的东西，先说成本。1. 出入金成本有的外汇公司支持比较多的出入金方式，有些入金方式是免费或者费用很低的，有些则比较高。支持信用卡入金的外汇公司，在收取手续费上也会有不同。而在出金时有些外汇公司是免费的，有一些会收手续费用，另外还有一些公司会对帐户出金到一地银行户口负担相关费用。比如我们在澳洲从外汇公司出金到本地户口中，一般是1.5澳元左右的费用。有的外汇公司是负担这一笔费用的，而有的是需要客户自己负担。而出金到海外银行户口的费用，有二十几美元的，也有高达四五十美元的。具体这些大家可以多做比较。2. 交易成本交易成本包括两个部分：(1). 点差成本。最近这几年外汇公司发展起来了，可以说雨后春笋一样，每个月都会有几家新的公司钻出来。（都发现这是一个一本万利的好买卖了）这么多新公司出来自然带来了越来越激烈商业竞争，所以最直接成的体现就是反映在交易成本上。回想我刚开始做交易的时候，EUR/USD 3个点，AUD/USD，GBP/USD 5个点，到现在基本上EUR/USD和AUD/USD的点差都能控制在1.5-2这个区间，GBP/USD的点差也能在2-2.5这个范围内了。但是在选择点差的时候一定不要轻信外汇公司的广告宣传。正因为业内竞争激烈，当下外汇公司在进行市场活动的时候为了吸引眼球，大多都会推出一些比较诱惑人的点差朝进行宣传。我曾经用过两年多的一家外汇公司，在市场宣传的时候说他们的EUR/USD只有0.6个点的点差，但是我用了两年，别说0.6个点，低于1个点的时候都没见过。所以一定要实际考察，眼见为实。另外交易成本都有一个合理的中间值，如果一家外汇公司给出的点差明显低于市场水平，那么很可能他们是在后台通过软件进行滑点来控制，而这种是在模拟帐户下根本就发现不了的，只有在真实帐户交易中才能感觉到，关于这一块儿在后面会有详细介绍。除了点差外，还有一些公司是在交易的过程中收佣金的模式的。所以在选择平台的时候，除了注意点差外，还要同时看看是不是会收佣金。如果是的话，两个加起来，才是实际的交易成本。一般刚开始做交易的人都管不住自己的手，或者是属于交易次数比较频繁的，那么选一个实际交易成本低的外汇公司，细算起来还是能着实省下不少银子的。(2). 利率成本。这一方面实际是外汇公

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在明确了根据交易成本来选择外汇公司外，接下来说一下外汇公司提供的交易平台。交易平台简单说就是一个软件，通过它来进行外汇的买卖。一般而言外汇公司会自己研发独立的交易平台，比如FXSOL的GTS，FXCM的Trading Station，Forex的ForexTrader，Oanda的fxtrader，Dukascopy 的JForex，Interactive Brokers的 TWS之类的……名字五八门，列出来十几二十个不成问题。从使用角度来讲，主要还是平台的简单和易操作性。一般而言拿模拟帐户练上一两天，胡乱做几十笔交易学习功能操作后，都会很熟练使用的。要是除了电脑版外，外汇公司还能够再配网页版，手机版之类的便携式交易平台，那么无疑在操作上可以给我们更多便利。所以在选择的时候也可以看一下他们是否会提供支持你的移动设备的交易平台。另外如果在紧急状况下，比如自己的网络出问题，或者外汇公司的服务器出问题，能够24小时通过电话联系他们来执行交易也是一个很好的保障。接下来重点介绍一下Meta Trader 交易平台。MetaTrader是同俄罗斯的一家公司编写的交易平台，主要用于外汇和CFD交易上。最新是第5版（简称MT5）。但是目前市场中普及率最高，影响最大的仍然是第4版，简称MT4。常见的的外汇公司中很大一部分都是在使用这个平台，甚至于很多自己本身开发了独立交易平台的外汇公司，迫于市场竞争压力，也会推出MT4版本，这足以说明他的受欢迎程度。他有着强大的图表分析功能，产支持自编指标和脚本以及自动化智能交易（EA）。在学习技术分析和使用技术分析、构建交易系统，执行交易指令等方面都有着明显的优势。下面是MT4平台的下载地址和使用手册：http://www.metatrader4.com/tradershttp://www.360doc.com/content/09/0519/11/42511_3562253.shtml但是它也有一大广受诟病的地方就是后台控制功能太强大。可以说只要外汇公司想要在后台控制客户帐户的功能，都能够在它那里找到。随便滑个点，延迟一下交易指令执行时间，禁用一下帐户之类的都是很简单的事情。而且他被盗版的情况也很严重，绝大部分的野鸡公司，骗子公司也都是在用这个平台。至于愿意不愿意选择MT4交易平台的外汇公司，完全在于个人选择。一边拿MT4来看盘，一边在其他类型的

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本帖最后由 猎梦人 于 2014-1-30 01:09 编辑 再真实帐户中存入了少量资金后开始测试平台，那么这个测试主要有哪几个方面呢？1. 服务器及交易软件的稳定性服务器的稳定性是保障我们的交易能够及时执行的前提。有些外汇公司是贴牌的经纪商，也就是说本身使用的是别的外汇公司的服务器，那么在调试的过程中可能会出现不稳定的情况。比如报价突然停滞不动，频繁掉线，显示“价格出错”无法执行定单等等。另外一些交易商使用的交易平台（比如基于Java的）对客户本身的网络速度，稳定性也有要求，当客户这边不能满足交易软件的运行时，会出现程序自动中止等现象。由于外汇公司是通过网络为媒介来处理客户的交易指令的，因此服务器或多或少都会出现问题。我用过两位数的外汇公司，几乎每一家在使用过程中都碰到地服务器出问题的时候。只要不是太频繁，一年有个一两次或者三两次都是正常的，但如果比较频繁的话，如果是超短线交易者，可能会遇到一些麻烦。2. 恶意重复报价重复报价是指由于我们是通过网络进行交易，当我们的交易指令从本地提交到外汇公司的服务器端进行处理的时候，会有一个时间差。而市场价格是不断的变化的，所以会出现当我产提交完指令后发现价格同时变化到对我们非常有利的价格时，外汇公司会采用拒绝执行我们的交易指令，提示价格已变化要求重新出价。或者价格对我们很不利，我们想早点脱手，而外汇公司也会采用同样的手段来拒绝执行我们的指令，不断的出现价格已变动的提示，导致损失越来越大。比如我们在1.0000买入了AUD/USD，接下来价格上涨到1.0020，这个时候我们打算带着利润离场，可是提交完指令的同时发现价格开始转为下跌，而外汇公司的表现是不执行你的交易指令，不断的跳出来价格提示的变动窗口提示价格已经变动，是否按新的价格成交。而当你点击确认，打算按新的价格成交，它们会再出现同样的窗口循环，一直以价格稳定下来为止。一般到了这个时候，价格已经比你之前想要执行时差了很多。3. 恶意滑点滑点是指在本地提交执行指令到外汇公司端时，由于价格发生变化，那么最终的成交价格和自己当时看到的不一样。而滑点其实是一个非常普遍的现象，尤其是现在越来越多的外汇公司开始执行六位的报价，最后一位的波动非常敏感，所以在正常的市场状态下，可以说是没有办法避免的，只是滑了多少的问题。而滑点包括正常的滑点和恶意滑点两种情况。所谓的正常的滑点是指在服务器收

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本帖最后由 猎梦人 于 2014-1-30 01:19 编辑 最后这一部分根据自己本人的一些经验，经历，看到的，接触过的现象来说一下其他的相关内容。正是因为这样，所以观点上会比较主观，因此大家觉得认同或者不认同都没关系。我尽量把我为何有这样观点的原因写清楚，说明白。1. 信用卡入金即时到帐的存款方式现在几乎规模稍大一点儿的外汇公司都支持信用卡方式入金， 在这里只说的是信用卡入金即时到帐这种存款方式。我是一直对此旗帜鲜明的反对者。原因是不光是新手，即使大多数老手都会出现偶尔做错了不止损死抗的情况。因此这种情况发生后，会不断接到外汇公司的保证金不足的通知（Margin Call）。当亏损达到一定规模的时候，侥幸心理就占了上风，根本就没有壮士断腕的勇气。那么非常容易头脑不冷静不断的通过这样的入金方式存款，来避免被强行平仓。这里要说资金如果足够多的话，确实有很大机率抗回来，但是一旦那种小概率的情况出现，那么前后累计入金后的损失规模是非常庞大的。我之前就有碰到过一些新手本来在亏损几千块后一路用信用卡追踪资金，最后实际损失达到几万块的事情。而如果不是即时到帐的话，尽管也有可能一些新手会继续往帐户投入资金，但由于时效性，那么可能在还没有到帐前浮动损失便到达了强行平仓的临界点。这其实是件好事，冷静一段时间总结一下，然后收拾心情重新再战常常会更好。2. 限定一定时间内完成足够的交易量获得赠金一直以来外汇公司都会不定时的推出赠金方式，除了那些非常夸张的50%，100%外，普遍的是在10%左右。但是这种形式的赠金几乎都会附带一个条款，在指定的时间（1-3个月）内必须完成足够的交易量，这样才能真正把赠金变成自己的，否则外汇公司会从帐户里面扣除。我接触过的人中，有相当一部分都是奔着这个赠金去开户的，但是可能你们无法相信，我在这行业里待着有8年了，但还没接触到一个真正有本事把这些赠金拿到手里后，帐户实现了正收益的。普遍都是损失不少，获得的赠金远不足以抵消亏损。而赠金根本就没有做到规定手数就爆仓更是常态。这是因为他们在设计的时候很有技巧，会促使客户一定要通过高杠杆，高频交易才有可能把赠金拿到手。到现在为止，我见过有高频交易高杠杆最后算下来可能是赚钱的，但是没见过一个真正意义上把一个帐户做好的，爆仓在个位数都算是好手了。所以如果各位开户或者追加资金是由于赠金的诱惑，希望还是三思而行。3. 外汇公

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本帖最后由 猎梦人 于 2014-1-30 00:35 编辑 这篇文章写了差不多两个月左右，主要原因是需要搜索、收集的资料比较多，同时身体在这期间也不断出状况。在这里特别感谢论坛里几位会员和论坛外的一些汇友在成文的过程中给我分享的宝贵信息，就不一一具名了。我不反对喜欢这篇文章的人转帖，写出来这些东西本来就是为了分享的，如果有人愿意转帖那说明是对我写的内容的一种认可，我很开心。但希望在转帖的时候能够注明出处并保持完整性。为了保证文章的准确性和实效性，我后续可能会对相关部分进行更新，这样有了出处看到的人便能够及时获得最新的内容。在这里给大年拜年，祝大家交易顺风顺水，盈利滚滚而来，马上发财。2014-1-30 00:35:07 上传
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终于写完了，希望版块里面以后没有人再纠结于外汇公司平台的事情了……

killkat

SF, 虽然俺不做外汇，还很感激 lz 的辛苦。

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killkat 发表于 2014-1-30 00:58
SF, 虽然俺不做外汇，还很感激 lz 的辛苦。
谢谢。万事开头难，我自己也经历过很多犹豫和迷茫的时候，所以能够从自己的经历和积累中分享给别人，这个过程感觉很快乐。回头看看写了这么多，基本上做到了面面俱到，真的还是挺有成就感的。