给要读RG146的同学一些建议

FxplusAcademy. · 发表于 2014-10-14 20:16:17

之前看了一些网站关于RG146的帖子，最近身边也有朋友在读和准备要读RG146，所以上来发个说明，给那些准备要读的人做一下简单的介绍，这样也好让大家对这个行业有个基本了解。
RG146（金融服务类行业资格证）是由澳洲ASIC监管的，主要针对于那些想从事金融服务类行业的人所要满足的最初始要求。通过RG146考试的同学主要可以从事的领域包括银行，保险，养老金等一系列能够提供金融服务类的岗位。保险公司啦，养老金公司啦，都会需要有这个证书。一般做会计的，像是做SMSF的，如果要给用户提供建议，也会需要有这个证书。所以总的来说还是挺有用的一个东西。
再者，对于想从事financial planning的同学来说，这也是一个基本要求，想必找过这方面工作的同学都可能搜过，基本要求里面都会有RG146 compliant 或是DFP(diploma of financial planning) qualified之类的。

通常来说一般是先从para planner做起，para planner的基本要求就是有DFP就可以了，基本算是financial planner 的后台支援，帮助收集分析客户的信息，最后制定出financial planner所需要的Statement of Advice，工作难度不是很大，但是工作量很大。对于一些复杂的SoA,可能需要花上很长的时间去完成。

Financial Planner 工作性质就不同了，大部分需要高级的ADFP(advanced diploma of financial planning) 或是更高级别的 CFP (Certified Financial Planner)，工作主要是联系以及约谈客户，最后推荐给他们一些金融产品，说白了就是推销产品的，工作性质上主要以谈话为主，多少需要一定的语言功底和人脉。一般para planner工作做个2~3年就可以转成financial planner, 但是也有例外的。
来说一下行业前景，我自己认为还是不错的，毕竟新的财政预算对养老金，税收都做了相应的调整，所以以后会有越来越多的人，尤其是local会选择让financial planner来帮助他们管理财产，制定理财计划。
基本情况就是这样了，希望对想在这个领域发展的同学有些帮助，如果有什么疑问，大家可以留言，我尽量做解答。

liyyy043. · 发表于 2014-10-14 20:48:42

好帖，关注

crisman. · 发表于 2014-10-14 21:23:57

最近刚开始在银行工作以前无银行背景。 customer service specialist。培训当中也要rg 146
不知道是什么限制。请教楼主

corn827. · 发表于 2014-10-14 22:22:37

楼主现在是做financial planner吗？

hondaeuro. · 发表于 2014-10-14 23:26:32

感觉现在国内也是理财顾问的一大堆。

FxplusAcademy. · 发表于 2014-10-14 23:56:34

crisman 发表于 2014-7-29 18:29

最近刚开始在银行工作以前无银行背景。 customer service specialist。培训当中也要rg 146
不知道是什么 ...
首先是 general advice 和 personal advice 的区别，简单来说前者基本就是你不能给客户意见，只是一种最基本的要求，后者可以针对客户的一些基本信息给出相对的意见，一般来说，你应该需要到拿到personal advice,还有银行里的产品基本什么都有，investment, insurance什么的，所以你基本上DFP是肯定要读的，三个方面吧，Insurance, Investment 和 superannuation，三个全读了才是DFP。还有看你是做什么的了，call center 或者 front desk 的也没有强行要求说一定要，但是只能是处理一些最基本的queries from customers. 所以说建议你还是全读了吧，多学点没坏处。