因向14名客户电话销售养老金产品，Westpac被重罚$1050万！银行承认违法（图）

澳洲新信息

澳洲九号台新闻8月24日报道称，西太银行（Westpac）的子公司因向14名客户拨打销售电话提供养老金账户方面建议而被罚款$1050万。

联邦法院下令西太银行的两家子公司支付$1050万的罚款，原因是他们在未获得经营许可的情况下为客户提供金融咨询。
西太证券管理有限公司（Westpac Securities Administration Limited，简称Westpac Securities）和BT基金管理有限公司（BT Funds Management Limited，简称BT Funds）因向14名消费者拨打销售电话而被责令支付罚款。

（图片来源：澳洲九号台新闻）
这两家子公司未能履行“最佳利益义务”，其开展的一项销售活动旨在使客户从现有的养老金账户转移到西太银行的养老金产品中。
“西太银行的这一行为并非按照客户的最大利益行事。”澳大利亚证券和投资专员Danielle Press说。
“消费者关于退休金的决定将影响他们长期的退休收入。”
“试图通过提供金融产品建议来影响这一决定的金融机构必须遵守旨在保护消费者的相关法律。”

（图片来源：澳洲九号台新闻）
西太银行在一份声明中承认了罚款一事，并表示罚款金额已由该行2021年上半年账户全额拨备。
西太银行在一份声明中表示：“澳大利亚联邦法院今天宣布，就ASIC提出的有关提供金融产品建议的诉讼，西太银行将支付总计$1050万的民事罚款。”
“这项处罚与ASIC在2016年对Westpac Securities和BT Funds提起的诉讼有关，这两个公司被指向14名客户就养老金账户方面提供“个人建议”，此举违反了《公司法》（Corporations Act）的某些条款。
（Tracy）

关键词：
Westpac西太银行罚款养老金金融建议ASIC
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