|
|
发表于 2012-9-23 03:11:51
|
显示全部楼层
本帖最后由 sushier 于 2012-9-23 06:00 编辑 9 i2 W; A5 }" P- w
; o5 J9 E& u. K+ @4 E加入medibank的hospital是很必要的，不过说实在的extra cover没什么用，保费的累积跟个人掏腰包也差不多了，因为都有limit。个人认为买这个保险就是买个平安，没事谁老上医院，麻烦死了。: J2 X8 a. G& r, Q( x
所以本人也推荐大家有闲钱就买个保险。Q9 T5 @/ d, a+ q
/ w4 p" r+ w) F3 Z! qexcess fee就是你claim要付的垫底费用，一年就这么多，最多500封顶。这个费用高，每个月的保费就低！
- a/ x- v, Y2 R3 K5 P. R4 B4 W7 H0 |
所以新加入的完全没有必要0 excess fee，因为你有一年或2个月等待期，不能使用，等于白交钱，所以刚开始可以把这个费用设为500，等到等待期过后，或者要经常看病的，就再把这个费用降下来，看个人需求....: C* z# k) ~5 T
N, L% k7 J% ?3 ~
此外看网上介绍，必须同时加入hospital+cover才能获得优惠，而且hospital的等待期照旧，只是extra等待期免。extra basic就很基础，大概只能报眼镜，extra top啥的可以报最多85%的major dental, up to $1200......6 Z2 K: t. g- n
X) @, {Y\& e. z此外,PR人士可以获得30％ debate，政府直接给保险公司
+ O- m- Z, s7 B7 q$ Y+ n. d+ i. H3 G; p' h
如果不是PR人士，自己可以研究下报税时填的health insurance offset...看看能不能小报一点...1 o, q% ?# U# t# \' a
最后，如果超过30岁的PR人士没有买私人保险，随着年龄增长，每大一年，保费上涨2%，比如你今年35，刚开始买保险，就要比正常价格多付10％，连付10年之后恢复正常....(不过保险公司每年也在不断偷偷上涨官方价格）。' u4 x! w, D; @! X7 H! [- e+ t
" E* L- T6 D( r2 e" w& H% x5 A' F7 @
! \7 o% \. X6 J$ O& o
5 F6 j9 V% }- k: z* W# A
) L$ r+ N! q8 t* P: z3 }
小提示:
联系我时，请说是在澳洲论坛上看到的，谢谢！
转载请注明,信息来自: 澳洲论坛 |
|
雷达卡
